最初の90日でやること総まとめ
新NISAは最初の3か月で何を済ませればいいのか。迷いやすい順に、家計・口座・積立設定を私の目線で整理しました。 結論：最初の90日は「考える期間」ではなく「仕組みを作る期間」です 新NISAを始めたばかりの人ほど、最初の90日で考えすぎて止まりやすいと私は感じます。商品を比べること自体は大事ですが、最初の3か月で本当にやるべきことは、もっと地味です。家計の余白を確認して、口座を整えて、毎月の積立を止めない形にしておくこと。ここが決まれば、あとは大きく揺れにくくなります。 私はこの90日を、 「迷いを減らす準備期間」 だと考えています。いきなり正解を当てにいくのではなく、判断軸を小さく分ける。そうすると、投資が怖い人でも前に進みやすいです。もし最初の入口から見直したいなら、まずは 新NISA初心者ガイド に戻って全体像をつかむと、この記事の位置づけがわかりやすいと思います。 1〜30日目：家計の土台を先に確認する 最初の1か月でやることは、投資商品の選定より先に、家計の安全確認です。新NISAは長く続けるほど意味が出やすい制度なので、スタート時点で無理をしないことが大切です。私はここで、次の3つを見ます。 毎月いくらなら気持ちよく続けられるか 急な出費に備える現金があるか 積立を止めずに済む家計か この段階では、理想より現実を優先します。例えば月3万円を積み立てたい気持ちがあっても、生活費がぎりぎりなら、最初は月1万円でも十分です。投資は「金額の大きさ」より、「続けられる形」のほうが大事だと私は見ています。 家計の見方を先に整理したい人は、 新NISAを始める前に確認したい家計のチェックリスト を挟むと、迷いが少し減るはずです。ここで確認したいのは、完璧な家計簿ではなく、投資に回しても家計が苦しくならないかどうかです。 31〜60日目：口座と積立の形を決める 2か月目は、実際に動く段階です。証券口座を持っていないなら、ここで開設の流れを進めます。すでに口座がある人でも、新NISA口座の設定や積立予約でつまずくことはあります。私はこの時期に、操作画面で迷う時間を減らすことを優先しています。 口座まわりは、最初からすべて理解しようとしないほうがうまくいきます。大事なのは、積立設定までたどり着くことです。途中で止まってしまう原因は、制度の難しさより、手順が細かく見えすぎ...